Объяснение: почему имеет смысл инвестировать в суверенные золотые облигации RBI

Суверенные золотые облигации (SGB): RBI объявил о плане продажи государственных золотых облигаций (SGB) в шесть этапов до 3 сентября. Почему инвестору следует покупать золотые облигации, а не физическое золото?

Схема суверенных золотых облигаций 2021-22 - Series I, выпущенная RBI, будет открыта для подписки в период с 17 по 21 мая 2021 года.

Резервный банк Индии (RBI) объявил о плане продажи суверенных золотых облигаций (SGB) - государственных ценных бумаг, выраженных в граммах золота - в шесть этапов до 3 сентября. Это хороший вариант для инвесторов, которые могут рассчитывать на повышение курса валют. цены на золото в конце восьмилетнего срока обращения облигаций.

Новостная рассылка| Нажмите, чтобы получать лучшие объяснения дня на свой почтовый ящик

Каковы сроки выдачи?

Схема суверенных золотых облигаций 2021-22 гг. - серия I, выпущенная RBI, будет открыта для подписки на период 17-21 мая 2021 г. За ней последуют серии II (24-28 мая), III (31 мая - 31 мая). 4 июня), IV (12-16 июля), V (9-13 августа) и VI (30 августа-3 сентября).

Номинальная стоимость 8-летней облигации составляет 4777 рупий за грамм золота на основе простой средней цены закрытия, опубликованной India Bullion and Jewelers Association Ltd (IBJA) для золота чистотой 999 за последние три рабочих дня неделя, предшествующая периоду подписки на серию I (11, 12 и 14 мая). Инвесторам, подающим онлайн-заявку, предоставляется скидка в размере 50 рупий за грамм, а оплата заявки производится в цифровом режиме.

По золотым облигациям начисляется фиксированная процентная ставка в размере 2,50% годовых от суммы первоначальных инвестиций, которая будет начисляться раз в полгода. Облигации продаются через отделения или филиалы национализированных банков, частных банков, иностранных банков, определенные почтовые отделения, Stock Holding Corporation of India Ltd. и уполномоченные фондовые биржи напрямую или через их агентов.

Что получат инвесторы при выкупе?

Инвесторы выиграют от повышения цен на золото, поскольку выкуп облигаций будет производиться на основе преобладающих в то время цен. Если цена на золото утроится через восемь лет, инвестор получит более высокие цены плюс 2,5% годовых. Если цены на золото упадут, что маловероятно, соответственно упадет и доходность инвесторов. Инвестор не проигрывает в виде золотых единиц, за которые он заплатил.

При наступлении срока погашения золотые облигации будут выкуплены в индийских рупиях, а цена выкупа будет основана на простой средней цене закрытия 999-й пробы за предыдущие 3 рабочих дня с даты погашения, опубликованной IBJA. Хотя срок обращения облигации составляет 8 лет, досрочное обналичивание / погашение облигации допускается после пятого года, в даты выплаты купона. Облигация будет продаваться на биржах, если она будет храниться в дематной форме. Его также можно передать любому другому подходящему инвестору.

ПРИСОЕДИНЯЙСЯ СЕЙЧАС :Телеграмм-канал The Express с объяснениями

Вырастут ли цены, и стоит ли инвестировать в золото?

В то время как более высокая доходность облигаций США и укрепление доллара оказали давление на золото, что привело к падению цен с начала календарного года, доходность облигаций снизилась за последний месяц, и доллар также упал с 1,173 до евро. 31 марта до 1.219 сейчас. Таким образом, спрос и цены на золото выросли. Эксперты говорят, что преобладающая неопределенность в отношении роста числа случаев коронавируса и геополитической напряженности также приведет к росту цен на золото.

… Не исключено, что желтый металл достиг дна и движется к восстановлению. Основные показатели указывают на повышение цен на золото в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Инвесторы могут вмешаться и увеличить свои ассигнования до 10-15% своего портфеля на этих уровнях, чтобы получить выгоду от повышения цен, которое, вероятно, последует…, - сказал в своем отчете Чираг Мехта, старший управляющий фондом альтернативных инвестиций Quantum Mutual Fund.

Специалисты по финансовому планированию говорят, что золото должно составлять около 5-10% портфеля инвесторов.

Пока цены на биткойны стал свидетелем большого внутридневного краха В среду высокопоставленный чиновник инвестиционного банка сказал: «Пузырь биткойнов может однажды лопнуть». Эти деньги пойдут на золото в качестве первого выбора ... Как только Индия будет полностью открыта, и начнется производство, и люди начнут покупать золото, особенно на Дивали и в сезон зимних свадеб, цены на золото должны вырасти. Это (золотая облигация) в настоящее время доступна по хорошей цене.

После достижения максимума в 58000 рупий за 10 граммов в августе 2020 года цена 24-каратного золота в Дели достигла уровня около 45000 рупий в марте. В четверг он торговался на отметке 48 500 за 10 граммов.

Почему инвестору следует покупать золотые облигации, а не физическое золото?

Количество золота, которое платит инвестор, защищено, поскольку он получает текущую рыночную цену во время погашения / досрочного погашения. Облигации предлагают превосходную альтернативу физическому золоту. Исключаются риски и затраты на хранение. Инвесторы уверены в рыночной стоимости на момент погашения и периодической процентной ставки. Облигации свободны от таких проблем, как сборы за изготовление ювелирных изделий и чистота. Облигации хранятся в бухгалтерских книгах RBI или в форме демата, что исключает риск потери ценных бумаг и т. Д.

Каковы минимальные и максимальные лимиты инвестиций?

Облигации выпущены номиналом 1 грамм золота и кратным ему. Минимальные вложения будут составлять 1 грамм, с максимальным пределом подписки 4 кг для физических лиц, 4 кг для индусской неразделенной семьи (HUF) и 20 кг для трастов и аналогичных организаций, уведомляемых правительством время от времени в течение финансового года (апрель -Марш).

Могут ли эти ценные бумаги использоваться в качестве обеспечения кредитов?

Их можно использовать в качестве обеспечения по кредитам от банков, финансовых учреждений и небанковских финансовых компаний (NBFC). Соотношение суммы кредита и стоимости будет таким же, как и для обычных золотых кредитов, время от времени предписываемых RBI. Предоставление ссуд под SGB будет зависеть от решения банка / финансового агентства и не может считаться правомерным.

Какие налоговые последствия?

Проценты по облигациям будут облагаться налогом в соответствии с положениями Закона о подоходном налоге 1961 года (43 от 1961 года). Налог на прирост капитала, возникающий при выкупе SGB физическому лицу, был освобожден. Пособия по индексации будут предоставляться в отношении долгосрочного прироста капитала, возникающего у любого лица при передаче облигаций. TDS не распространяется на облигации, но ответственность за соблюдение налогового законодательства лежит на держателе.

ПОДЕЛИТЕСЬ С ДРУЗЬЯМИ: